Különösen kedvelt pénzmozgatási forma ez az elmaradott, analfabéta arab lakosság körében. A havala a legtöbb esetben legális ügyletet takar, sőt példaérték? is lehetne, ha nem a terroristák egyik fő pénzügyi eszköze lenne, hiszen a nyom nélküli pénzmozgás rendkívül kedvez a bűnözőknek.
A nemzetközi pénzmosás elleni hadműveletek most elérték a havala évszázadok óta érintetlenül működő zárt rendszerét is.
Az Egyesült Arab Emirátusok a terrorizmus elleni nemzetközi harcban ránehezedő, elsősorban amerikai nyomásra kész szigorúbban szabályozni a havalát. Ez abban áll, hogy minden havalabrókert regisztrálni fognak, és csak banki engedélylyel működhetnek tovább.
A brókerek kötelesek a bank felé minden gyanús átutalást bejelenteni. Kérdés persze, hogy a brókerek mennyire lesznek lelkiismeretesek a nemzetközi terrorizmus és
a pénzmosás ellenes liga törekvéseinek támogatásában.
A nyugati civilizáció – Bush amerikai elnökkel az élen – mindent elkövet, hogy a katonai hadjáratok (Afganisztán, Irak) mellett a terrorszervezetek pénzügyi ellehetetlenítését is véghezvigye. Ez egyúttal automatikusan az egyén szabadságának korlátozását is jelenti, hiszen a fokozódó pénzügyi kontroll nem csak a terrorista szervezeteket érinti majd. Mint ismeretes 2001. szeptember 11-e óta a nyugati világban gyakorlatilag nem létezik anonim bankszámla, illetve átutalás.
A pénzmosás ellen küzdő hivatalnokok szeme egyre többet lát és a világ legeldugottabb helyein is – ahol a bankrendszert a havala pótolta – fókuszba kerülnek a kisemberek pénzügyei is.
2002. 11. 08. (VI/45)
