Kedvezményes befektetés
1999. 12. 18.
Az előző lapszámunkban a befektetési alapok fajtáiról és előnyeiről írtunk.
Folytatásként a mostani cikkünkben némi támpontot nyújtunk az alapok közötti
eligazodáshoz és az adózási vonzataikhoz. Elöljáróban azonban említsük meg a
befektetési alapok néhány további előnyét. A rugalmasság, a szakembergárda és a
hozamlehetőségek mellett az is kedvező, hogy a befektetési alapokban forgatott
összegek kisebb kockázattal dolgoznak a befektetőnek, mint az értéktőzsdén. Ezen
kívül kisebb költséggel jár az igénybevételük, mivel megtakarítható az
utánajárás, az ügyintézés költsége, hiszen az egy helyen történik. A
befektetési alapok biztonságosan forgatják a rájuk bízott összeget, mivel törvény
írja elő azt, hogy az ügyfelek pénzét hova lehet befektetni. Eszerint több
különböző értékpapírba kell befektetni, s az egy-egy részvény vagy kötvény egy
alapon belüli aránya nem haladhatja meg az 5 százalékot. Az alapkezelő
tevékenységét pedig folyamatosan ellenőrzi a letétkezelő bank, a független auditor
és az Állami Pénz- és Tőkepiaci Felügyelet.